Money Mules: మనీ మ్యూల్స్: సైబర్ నేరాల్లో కీలక పాత్ర.. కేరళలో 500 మందిపై ఎఫ్‌ఐఆర్‌లు
కేరళలో 500 మందిపై ఎఫ్‌ఐఆర్‌లు
Money Mules: సైబర్ నేరాల్లో 'మనీ మ్యూల్స్' పాత్ర గణనీయంగా ఉందని, వీరి ద్వారానే పెద్దగా డబ్బు బదిలీలు జరుగుతున్నాయని పోలీసులు గుర్తించారు. ఏడాదిలో రూ.17,000 కోట్లు కొల్లగొట్టిన సైబర్ నేరస్థులు, వాటిలో 67.8 శాతం మ్యూల్ ఖాతాల ద్వారానే బదిలీలు చేశారు. చైనా సూత్రధారుల దురాగతాలకు ప్రధాన కారణంగా మనీ మ్యూల్స్‌ను పోలీసులు గుర్తించారు. కేరళ వయనాడ్ జిల్లాలో 500 మందిపై ఎఫ్‌ఐఆర్‌లు నమోదయ్యాయి. ఈ జిల్లాలోని కంబాలక్కడ్ పట్టణానికి చెందిన 27 ఏళ్ల ఇస్మాయిల్‌ను నాగాలాండ్ పోలీసులు అరెస్ట్ చేశారు. మరో యువతి సలామత్‌పై ఉత్తర్‌ప్రదేశ్ పోలీసులు కేసు పెట్టారు. ఇంకో యువకుడు మహ్మద్ ఫనీష్‌కు దేహ్రాదూన్ పోలీసులు నోటీసులు జారీ చేశారు. ఈ ముగ్గురూ కూడా కంబాలక్కడ్‌కు చెందినవారే. ఈ జిల్లాలో మొత్తం 500 మంది ఒకేసారి కేసుల్లో చిక్కుకున్నారు. వీరి బ్యాంకు ఖాతాలను అద్దెకు తీసుకున్న సైబర్ నేరస్థులు, కొల్లగొట్టిన డబ్బును వాటిల్లోకి బదిలీ చేసుకున్నారు. ఈ విధంగా 'మనీ మ్యూల్స్' అని పోలీసులు వీరిని పిలుస్తున్నారు. ఈ సమస్య కేరళకే పరిమితం కాదు. దేశవ్యాప్తంగా పలు చోట్ల ఇలాంటి పరిస్థితి నెలకొంది.
టెలిగ్రామ్‌లో సంభాషణలు.. చాట్‌రూమ్‌లలో ప్రచారం
చైనాకు చెందిన సూత్రధారులు ముందుగా భారత్‌లో తమ తరపున ఏజెంట్లను నియమించుకుంటున్నారు. భారీ వేతనాలు ఇస్తామని ఆకర్షించుతూ ఈ-మెయిల్, చాట్‌రూమ్‌లు, జాబ్ వెబ్‌సైట్‌లు, బ్లాగ్‌ల ద్వారా ప్రకటనలు ఇస్తున్నారు. కొందరైతే గ్రామాలు, చిన్న పట్టణాలకు వెళ్లి నేరుగా బ్యాంకు ఖాతాలను అద్దెకు తీసుకుంటున్నారు. వయనాడ్‌లో ఇలాగే జరిగింది. 'ఇంటి నుంచే సులభంగా రూ.వేలు, లక్షలు సంపాదించొచ్చు' అని ఆశ పెట్టుతూ ముఠాలు పని చేయిస్తున్నాయి. కమీషన్ ఆశలతో కొందరు తమ బ్యాంకు ఖాతాల నిర్వహణ బాధ్యతను ఈ ముఠాలకు అప్పగిస్తున్నారు.
డొల్లు కంపెనీల కరెంట్ ఖాతాలతో..
కరెంట్ ఖాతాల్లో రోజుకు ఎంత నగదు బదిలీ చేయాలనే పరిమితులు తక్కువగా ఉండటంతో ముఠాలు వీటిపైనే దృష్టి పెడుతున్నాయి. తోపుడు బండ్ల వ్యాపారులు, చిన్న హోటళ్ల నిర్వాహకులు, బిచ్చగాళ్లతో డొల్లు కంపెనీలు ఏర్పాటు చేసి ఖాతాలు తెరిపిస్తున్నారు. ఖాతా తెరిచే ముందు బ్యాంకులు విచారించాలి కానీ, కొందరు బ్యాంకర్లు ముఠాలతో కుమ్మక్కై ఆయా ఖాతాలు తెరిచేందుకు అనుమతిస్తున్నారు. హైదరాబాద్ శంషీర్‌గంజ్‌లోని ఓ ప్రముఖ బ్యాంకు మేనేజర్ ఇలాగే చేసి అరెస్టయ్యారు. ఆ బ్యాంకులోని ఆరు ఖాతాల ద్వారా రూ.175 కోట్ల లావాదేవీలు జరిగాయి.
‘మ్యూల్‌హంటర్‌.ఏఐ’తో ఆర్‌బీఐ నిఘా
సైబర్ నేరాల్లో మ్యూల్ వ్యవహారాలు పెరగడంతో ఆర్‌బీఐ సాంకేతిక నిఘా ప్రారంభించింది. కృత్రిమ మేధస్సుతో కూడిన ‘మ్యూల్‌హంటర్‌.ఏఐ’ సాఫ్ట్‌వేర్‌ను అందుబాటులోకి తెచ్చింది. తరచూ సమీక్షలు చేస్తూ పలు బ్యాంకులు ఇలాంటి పరిజ్ఞానాన్ని వాడుతున్నాయి. అనుమానాస్పద లావాదేవీలు కనిపిస్తే ఆటోమేటిక్‌గా ఆ ఖాతాలను స్తంభనం చేస్తోంది.
ముఖ్య వివరాలు:
2025లో సీబీఐ గుర్తించిన మ్యూల్ ఖాతాలు 8.5 లక్షలు. దేశవ్యాప్తంగా 743 బ్యాంకు షాఖల్లో ఈ లావాదేవీలు జరిగాయి.
2023-24లో 4.6 లక్షల అనుమానిత మ్యూల్ ఖాతాలను ఇండియన్ సైబర్ క్రైమ్ కోఆర్డినేషన్ సెంటర్ (ఐ4సీ) స్తంభనం చేసింది. ఏడాదిలో రూ.17,000 కోట్లు కొల్లగొట్టిన నేరస్థులు, వాటిలో 67.8 శాతం మ్యూల్ ఖాతాల ద్వారానే బదిలీలు చేశారు.
దేశంలో అతిపెద్ద డిజిటల్ అరెస్ట్: నలుగురోజుల క్రితం ముంబయిలో జరిగింది. 74 ఏళ్ల వృద్ధుడి నుంచి 40 రోజుల పాటు కాజేసిన రూ.58 కోట్లను 6500 మ్యూల్ ఖాతాల ద్వారా బదిలీ చేశారు.
ఎవరు ఈ మనీ మ్యూల్స్..?
సైబర్ నేరస్థులు ఆన్‌లైన్‌లో కొట్టేసిన సొమ్మును మొదట తమకు సంబంధం లేని ఖాతాల్లోకి బదిలీ చేస్తారు. అక్కడి నుంచి మళ్లీ పలు ఖాతాలకు పంపుతారు. 10-15 లావాదేవీలు జరిపి చివరి వ్యక్తి వద్ద డబ్బు ఆగిపోతుంది. ఈ విధంగా ముఠాలు డబ్బును దాచుకుంటాయి. ప్రజలు జాగ్రత్తగా ఉండాలని, తమ ఖాతాలను ఎవరికైనా అద్దెకు ఇవ్వకూడదని పోలీసులు హెచ్చరిస్తున్నారు.
